Cómo lo hacemos

ETAPA 01

Obtenemos toda la información relevante del cliente.

ETAPA 02

Analizamos los activos y pasivos, así como de los ingresos y gastos.

ETAPA 03

Analizamos la situación patrimonial actual y las características personales.

ETAPA 04

Fijamos objetivos financieros teniendo en cuenta necesidades individuales vitales a corto, medio y largo plazo.

ETAPA 05

Desarrollamos el plan financiero acordado con el cliente.

ETAPA 06

Realizamos revisiones periódicas para, en caso de necesidad, adaptar el plan.

¿Qué supone para nuestro cliente tener un contrato de Asesoramiento Financiero?

Acceso a la clase limpia/institucional. Esto es, la clase más beneficiosa de cada fondo de inversión en términos de costes.

Representamos la diferencia entre invertir en “clases limpias” y la “clase de banca privada” de fondos de inversión de gestión activa.

Coste medio de Clase Banca Privada y Clase Limpia por categoría de activo (%).

NUESTRO MODELO DE CARTERA

Ofrecemos carteras activas, indexadas y mixtas

Activas

Búsqueda de la excelencia en gestión activa y en procesos de inversión.

Indexadas

Recurrimos también a la gestión indexada de bajo coste que no genera margen de negocio a las entidades, por lo que no es habitual que se recomiende. En mercados eficientes, la gestión indexada bate al 90% del mercado de gestión activa en el largo plazo.